Importer un relevé bancaire PDF par OCR

Certaines banques CEMAC ne proposent que des relevés en PDF non structuré (PDF généré par un logiciel interne, non exportable en OFX ou CSV). SynkriaOps peut extraire les transactions de ces relevés par OCR et les transformer en transactions comptables importables.

Note

Si votre banque propose un export OFX, CSV ou Excel, utilisez plutôt Importer un relevé bancaire qui est plus fiable et ne nécessite pas d’OCR. Réservez l’import PDF OCR aux cas où aucun autre format n’est disponible.

Cas d’usage

• Relevé Afriland First Bank au format PDF (quand l’export OFX est indisponible)
• Relevé SCB Cameroun version PDF imprimable
• Relevé Orange Money Cameroun en PDF wallet (si le .xlsx n’est pas disponible)
• Tout relevé de banque locale sans format d’export numérique

Formats PDF acceptés

Type de PDF	Résultat attendu
PDF natif avec texte sélectionnable	Extraction précise — recommandé
PDF scanné haute résolution (> 200 DPI)	Bonne extraction, quelques corrections possibles
PDF scanné basse résolution (< 150 DPI)	Extraction partielle — prévoir plus de corrections manuelles
PDF protégé par mot de passe	Non supporté — déprotégez le fichier d’abord

Accéder à l’import PDF OCR

1. Dans le menu principal, allez dans Banque & trésorerie → Imports.

2. Cliquez sur Nouveau.

3. Dans le champ Type d’import, sélectionnez Relevé bancaire PDF (OCR).

4. Sélectionnez le compte bancaire concerné.

Importer le relevé PDF

1. Glissez-déposez le PDF du relevé dans la zone d’import, ou cliquez sur Parcourir pour le sélectionner. Taille maximum : 50 Mo (environ 500 pages).

2. SynkriaOps détermine automatiquement le type de relevé :

   • Relevé bancaire standard → parseur bancaire appliqué
   • Relevé Orange Money → parseur Mobile Money appliqué (colonnes opérateur, numéros de téléphone, frais séparés)

   Si la détection automatique échoue, sélectionnez manuellement le type dans le menu déroulant Format détecté.

3. La barre de progression indique l’avancement de l’extraction OCR. Temps indicatif :

   • 1 à 10 pages : 5 à 15 secondes
   • 10 à 50 pages : 30 à 90 secondes
   • Plus de 50 pages : > 2 minutes

4. La prévisualisation s’affiche avec :

   • Nombre de lignes extraites avec succès
   • Nombre de lignes en erreur (format non reconnu)
   • Période couverte (date début / fin détectées)
   • Total débits et total crédits extraits
   • Solde de clôture détecté (si présent dans le relevé)

Comprendre la prévisualisation

Lignes correctes (fond blanc)

Transactions extraites avec confiance élevée — date, libellé, montant, sens (débit/crédit) reconnus. Ces lignes seront importées.

Lignes en avertissement (fond orange)

Transactions extraites mais avec un ou plusieurs champs de confiance moyenne :

• Date manquante (la ligne prendra la date de la ligne précédente par défaut)
• Libellé tronqué (colonne trop étroite dans le PDF)
• Sens débit/crédit non déterminé automatiquement

Vous pouvez les corriger individuellement avant de valider l’import.

Lignes en erreur (fond rouge)

Lignes complètement illisibles ou format totalement non reconnu. Ces lignes sont exclues de l’import automatique et listées dans un tableau séparé pour traitement manuel.

Attention

Vérifiez systématiquement que le nombre de lignes extraites correspond approximativement au nombre de transactions attendues dans la période. Un relevé de 30 jours avec seulement 5 lignes extraites signale une extraction très partielle.

Corriger les lignes en avertissement

1. Dans la prévisualisation, cliquez sur une ligne orange.

2. Un panneau s’ouvre à droite avec les champs de la transaction.

3. Corrigez les champs signalés (date, libellé, montant, sens).

4. Cliquez sur Valider la correction. La ligne passe en fond blanc.

Traiter les lignes en erreur manuellement

1. Après l’import des lignes correctes, consultez le tableau Lignes en erreur.

2. Pour chaque ligne en erreur, vous pouvez :

   • Saisir manuellement : cliquer sur Ajouter manuellement et saisir la transaction depuis le PDF affiché en regard.
   • Ignorer : si la ligne correspond à une entrée déjà comptabilisée ou sans intérêt comptable (ex. libellé de solde reporté).

Valider l’import

1. Vérifiez que le solde reconstitué (cumul des lignes importées) est cohérent avec le solde final du relevé.

2. Cliquez sur Valider l’import. Les transactions correctes sont créées en statut À_TRAITER dans le journal BNQ associé au compte.

3. Les lignes en erreur non traitées sont conservées dans le rapport d’import — accessible depuis Banque & trésorerie → Imports → [référence de l’import].

Erreurs courantes

Erreur	Cause	Solution
« Format PDF non reconnu »	PDF protégé ou corrompu	Déprotéger le PDF ou demander un nouvel export à la banque
« Aucune transaction détectée »	PDF 100 % image basse résolution	Scanner à 300 DPI minimum et réimporter
« Sens débit/crédit indéterminable »	Colonnes D/C fusionnées avec montants signés	Corriger manuellement le sens de chaque ligne en avertissement
« Doublon avec import précédent »	Période déjà importée partiellement	Consulter l’historique des imports et exclure la période déjà couverte

Pour aller plus loin

• Importer un relevé bancaire (OFX/CSV/Excel) →
• Importer un relevé Mobile Money →
• Vérifier et corriger les données OCR →