Suivre la trésorerie prévisionnelle
La trésorerie prévisionnelle de SynkriaOps vous donne une courbe de solde de trésorerie nette projetée sur les 3, 6 ou 12 prochains mois, construite automatiquement à partir des données déjà saisies : factures en attente, échéanciers, factures récurrentes. Elle vous permet d’anticiper les creux de trésorerie avant qu’ils ne deviennent des crises.
Accéder à la trésorerie prévisionnelle
Section intitulée « Accéder à la trésorerie prévisionnelle »Deux points d’accès :
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Tableau de bord → widget Trésorerie prévisionnelle (vue rapide 3 mois).
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Banque & trésorerie → Trésorerie prévisionnelle (vue complète avec filtres, détail des flux et ajout de flux manuels).
Ce que montre la courbe
Section intitulée « Ce que montre la courbe »La courbe prévisionnelle représente l’évolution du solde de trésorerie nette
jour par jour sur la période choisie. Elle est construite à partir du solde
réel actuel des comptes 521xxx (banques) et 571xxx (caisses) auquel
SynkriaOps ajoute ou retranche chaque flux prévu.
| Zone de couleur | Signification |
|---|---|
| Vert | Solde positif — trésorerie excédentaire |
| Orange | Solde positif mais inférieur à votre seuil d’alerte configurable |
| Rouge | Solde négatif prévu — tension de trésorerie critique |
Sources des données prévisionnelles
Section intitulée « Sources des données prévisionnelles »SynkriaOps alimente automatiquement le prévisionnel avec quatre catégories de flux :
1. Factures clients en attente (encaissements prévus)
Section intitulée « 1. Factures clients en attente (encaissements prévus) »Toutes les factures clients en statut EN_ATTENTE ou
PARTIELLEMENT_PAYÉE sont projetées à leur date d’échéance :
- Facture
FC-2026-0148— Client ABC SARL —2 850 000 XAF— échéance 15/06/2026 → projetée en encaissement le 15/06/2026.
2. Factures fournisseurs à payer (décaissements prévus)
Section intitulée « 2. Factures fournisseurs à payer (décaissements prévus) »Toutes les factures fournisseurs en statut À_PAYER sont projetées à leur
date d’échéance :
- Facture
FF-2026-0089— Fournisseur XYZ —1 200 000 XAF— échéance 05/06/2026 → projetée en décaissement le 05/06/2026.
3. Factures récurrentes programmées
Section intitulée « 3. Factures récurrentes programmées »Les factures récurrentes actives (loyers perçus, abonnements clients) génèrent automatiquement leurs occurrences futures dans le prévisionnel.
4. Emprunts et échéanciers
Section intitulée « 4. Emprunts et échéanciers »Les remboursements d’emprunt saisis dans Banque & trésorerie → Échéanciers sont projetés à chaque date d’échéance mensuelle.
Personnaliser la période de projection
Section intitulée « Personnaliser la période de projection »-
Dans Banque & trésorerie → Trésorerie prévisionnelle, cliquez sur le sélecteur de période en haut à droite.
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Choisissez 3 mois, 6 mois ou 12 mois.
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La courbe se recalcule instantanément.
Identifier les creux de trésorerie prévisibles
Section intitulée « Identifier les creux de trésorerie prévisibles »-
Observez les zones rouges sur la courbe — elles indiquent les jours où le solde prévu est négatif.
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Cliquez sur un point de la courbe pour voir le détail des flux du jour : encaissements attendus, décaissements programmés, solde cumulé.
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Pour les semaines critiques, consultez le tableau Flux à venir en bas de page : liste ordonnée par date des encaissements et décaissements prévus.
Exemple de creux identifiable
Section intitulée « Exemple de creux identifiable »| Date | Flux | Montant XAF | Solde cumulé |
|---|---|---|---|
| 01/06/2026 | Solde initial | — | 8 400 000 |
| 05/06/2026 | − Remboursement emprunt BCA | −1 500 000 | 6 900 000 |
| 05/06/2026 | − Facture fournisseur GPC | −1 200 000 | 5 700 000 |
| 10/06/2026 | − Salaires (via note de frais) | −3 800 000 | 1 900 000 |
| 15/06/2026 | + Client ABC SARL | +2 850 000 | 4 750 000 |
| 20/06/2026 | − Loyer bureaux | −950 000 | 3 800 000 |
Dans cet exemple, le solde reste positif, mais descend à 1 900 000 XAF le
10/06. Si une facture imprévue arrive, le solde pourrait passer sous zéro.
Actions préventives
Section intitulée « Actions préventives »Lorsque vous identifiez un creux prévisible, plusieurs leviers sont disponibles :
| Action | Comment dans SynkriaOps |
|---|---|
| Accélérer les relances clients | Ventes → Relances automatiques — déclencher une relance urgente sur les factures proches de l’échéance |
| Négocier un délai fournisseur | Modifier la date d’échéance de la facture fournisseur concernée |
| Anticiper un financement court terme | Ajouter un flux manuel entrant (voir ci-dessous) |
| Décaler un investissement prévu | Supprimer ou décaler le flux manuel correspondant |
Ajouter des flux manuels ponctuels
Section intitulée « Ajouter des flux manuels ponctuels »Pour les flux ponctuels non couverts par les catégories automatiques (investissement prévu, cession d’actif, subvention attendue) :
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Dans Banque & trésorerie → Trésorerie prévisionnelle, cliquez sur Ajouter un flux manuel.
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Saisissez :
- Libellé : ex.
Subvention MINPMEESA — dossier 2026-04 - Date prévue : ex.
15/07/2026 - Type :
EncaissementouDécaissement - Montant : ex.
5 000 000 XAF - Compte de trésorerie :
521100 — Afrilandou521500 — Orange Money
- Libellé : ex.
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Cliquez sur Ajouter. La courbe se recalcule immédiatement.
Limites du prévisionnel
Section intitulée « Limites du prévisionnel »- Factures non saisies : si une commande est confirmée mais la facture pas encore créée, le flux n’est pas intégré.
- Délais de paiement clients : le prévisionnel projette à l’échéance contractuelle, pas au comportement réel de paiement. Un client habituellement en retard continuera à décaler les encaissements réels.
- Fluctuations XAF/devises : si vous avez des transactions en EUR ou USD (rare en OHADA mais possible avec des partenaires internationaux), les montants sont convertis au taux de saisie, sans réévaluation automatique.